Ihr Zugang zum Family Office in München
Die Wirtschaftsregion München vereint Konzernzentralen, einen der größten Versicherungs- und Finanzplätze Europas und eine der aktivsten Gründerszenen Deutschlands. Entsprechend viele Unternehmer, Vorstände und Führungskräfte leben hier — oft mit Vermögen, das aus Beteiligungen, Aktienprogrammen oder einem Unternehmensverkauf stammt. Wir betreuen Mandanten aus der Region und stellen den Kontakt zu unserem Family-Office-Partner her.
Was prägt die Wirtschaftsregion München?
München ist Sitz mehrerer DAX-Konzerne und zugleich einer der bedeutendsten Versicherungs- und Finanzstandorte Europas. Dazu kommen ein breiter Mittelstand, eine starke Technologiebranche und eine ausgeprägte Gründerszene.
Konzerne: In München und im Umland haben unter anderem BMW, Siemens, Allianz, Munich Re und MTU Aero Engines ihren Sitz, Infineon im benachbarten Neubiberg, Wacker Chemie in der Stadt. Diese Unternehmen bündeln Vorstand, Konzernfunktionen und internationale Steuerung in der Region.
Versicherungs- und Finanzplatz: Mit Allianz und Munich Re sitzen hier zwei der weltweit größten Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen. Hinzu kommen die BayernLB, die HypoVereinsbank, zahlreiche Privatbanken sowie die Börse München.
Technologie und Gründerszene: Rund um die beiden Universitäten, außeruniversitäre Forschungseinrichtungen und die Entwicklungsstandorte internationaler Technologieunternehmen ist ein dichtes Ökosystem aus Start-ups, Wagniskapitalgebern und Beteiligungsgesellschaften entstanden. Daraus entstehen regelmäßig Unternehmensverkäufe und damit neues privates Vermögen.
Immobilienmarkt: München gehört zu den teuersten Immobilienmärkten Deutschlands. Bei vielen Familien macht Immobilienbesitz deshalb einen erheblichen Teil des Gesamtvermögens aus.
München gilt zudem als einer der dichtesten Standorte für Family Offices in Deutschland — sichtbar ist davon allerdings wenig, weil die meisten Anbieter nicht öffentlich auftreten.
Welche Vermögensfragen stellen sich in der Region München?
Die Themen unterscheiden sich je nachdem, woraus das Vermögen entstanden ist. In der Region treffen drei Gruppen aufeinander, die jeweils eigene Fragen mitbringen.
- Unternehmer und Gesellschafter: Nachfolge, Trennung von Betriebs- und Privatvermögen, Holdingstrukturen. Mehr dazu in den Artikeln zur Unternehmensnachfolge und zur Familienholding.
- Vorstände und Führungskräfte: aktienbasierte Vergütung mit Meldepflichten und Handelsverboten, betriebliche Altersversorgung, Abfindungen bei Restrukturierungen. Siehe Aktienvergütung für Führungskräfte.
- Gründer nach einem Exit: aus einer Beteiligung wird liquides Kapital, das neu strukturiert werden muss. Siehe Vermögen nach dem Unternehmensverkauf.
Quer dazu liegen zwei Themen, die in München besonders häufig auftreten. Erstens Immobilien: Durch das Preisniveau entsteht schnell eine Konzentration auf wenige Objekte, oft am selben Ort. Die steuerlichen Regeln beschreibt der Artikel zur Steuergestaltung bei Immobilien.
Zweitens internationale Bezüge. Entsendungen, Zweitwohnsitze im Alpenraum und Beteiligungen im Ausland werfen Fragen nach Ansässigkeit und Besteuerungsrecht auf. Bei einem Wohnsitzwechsel ins Ausland ist zusätzlich die Wegzugsteuer zu prüfen.
Welches Angebot haben wir für Mandanten aus München?
Wir betreuen Unternehmer, Führungskräfte, Künstler und Sportler aus der Region München. Wenn Sie Interesse an einem Family Office haben, stellen wir den Kontakt zu unserem Partner her, der über eine Erlaubnis der BaFin verfügt.
Die Beratung findet dort statt: Das Konzept entwickelt der Partner individuell mit Ihnen, und über die Aufnahme eines Mandats entscheidet ebenfalls er. Wir sind daran nicht beteiligt. Unsere Aufgabe ist die Kommunikation drumherum — Termine, Unterlagen, Abstimmung der Beteiligten.
Welche Anbieter es in München gibt und worauf bei der Auswahl zu achten ist, beschreiben die Artikel Was ist ein Family Office? und Family Office Regulierung. Welche Größenordnungen für welche Lösung sprechen, zeigt der Artikel Ab welchem Vermögen lohnt sich ein Family Office?.
LUVA Management untersteht keiner Finanzaufsicht und ist kein Family Office, keine Vermögensverwaltung und keine Steuer- oder Rechtsberatung.
Häufige Fragen
Im Raum München bieten drei Gruppen Family-Office-Leistungen an: Family-Office-Einheiten von Privat-, Landes- und Großbanken, unabhängige Multi Family Offices sowie Steuerberatungs- und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften mit eigenem Family-Office-Bereich. Hinzu kommen Single Family Offices einzelner Unternehmerfamilien, die nach außen nicht auftreten. LUVA Management ist selbst kein Family Office, sondern stellt für Mandanten aus der Region den Kontakt zu einem Family-Office-Partner mit BaFin-Erlaubnis her.
Nein. Viele Family Offices betreuen Mandanten bundesweit, und die Anlage von Vermögen ist nicht an einen Ort gebunden. Ein Sitz in der Region erleichtert persönliche Termine und die Zusammenarbeit mit Banken, Steuerberatern und Notaren vor Ort. Das spielt vor allem dann eine Rolle, wenn das Vermögen eng mit einem Unternehmen oder mit Immobilien in der Region verbunden ist.
Die Kosten hängen vom Leistungsumfang und vom Vergütungsmodell ab, nicht vom Standort. Üblich sind eine Gebühr auf das betreute Vermögen, ein festes Jahreshonorar oder eine Kombination aus beidem, häufig mit einer Mindestvergütung. Einzelne Aufgaben wie eine Nachfolgeplanung werden oft als Projekt abgerechnet. Vergleichen Sie immer die Gesamtkosten einschließlich Bank-, Verwalter- und Produktgebühren.