Vermögensverwaltung in Stuttgart: Ihr Zugang über unseren Partner

In Stuttgart bieten Banken, Sparkassen und unabhängige Vermögensverwalter ihre Leistungen an. Alle benötigen dafür eine Erlaubnis der BaFin oder arbeiten unter dem Haftungsdach eines zugelassenen Instituts.

Banken und Sparkassen: Stuttgart ist Sitz der Landesbank Baden-Württemberg (LBBW), deren Tochter BW-Bank zugleich die Aufgaben einer Sparkasse übernimmt. Hinzu kommen regionale Institute wie die Stuttgarter Volksbank sowie Niederlassungen überregionaler Privat- und Großbanken. Sie verwalten Vermögen meist innerhalb des eigenen Angebots und verbinden das oft mit Finanzierung und Zahlungsverkehr.

Unabhängige Vermögensverwalter: Sie gehören ihren Inhabern oder Partnern und arbeiten mit verschiedenen Depotbanken zusammen. Das Depot läuft auf Ihren Namen, der Verwalter erhält eine Vollmacht für Anlageentscheidungen, aber keinen Zugriff auf Auszahlungen.

Finanzplatz: Mit der Börse Stuttgart hat einer der großen deutschen Handelsplätze für Privatanleger hier seinen Sitz.

Ob ein Anbieter eine BaFin-Erlaubnis besitzt, können Sie in der Unternehmensdatenbank der BaFin prüfen. Der Unterschied zwischen Vermögensverwaltung und Family Office ist im Artikel Family Office oder Vermögensverwaltung beschrieben.

Weil Vermögen in der Region Stuttgart selten nur aus Wertpapieren besteht. Eine Vermögensverwaltung betreut das Depot, das ihr übertragen wurde – alles daneben bleibt unberücksichtigt.

Die Wirtschaft der Region ist von Maschinenbau, Automobilindustrie und familiengeführtem Mittelstand geprägt. Daraus entstehen typische Vermögensstrukturen:

• Gesellschafter mit GmbH-Anteilen und einer privat gehaltenen Betriebsimmobilie
• Führungskräfte mit Aktien aus Vergütungsprogrammen und Ansprüchen aus betrieblicher Altersversorgung
• Unternehmer nach einem Verkauf, die erstmals ein großes liquides Vermögen strukturieren
• Abfindungen nach Restrukturierungen, siehe Abfindung investieren
• Immobilien in der Region neben Depots bei mehreren Banken

In diesen Fällen entscheidet nicht allein die Anlagestrategie eines Depots über das Ergebnis, sondern die Aufteilung des Gesamtvermögens, die steuerliche Struktur und die Abstimmung zwischen Bank, Steuerberater und Anwalt. Welche steuerlichen Themen dabei anfallen, beschreibt der Artikel zur Steueroptimierung. Wann eine Vermögensverwaltung ausreicht und wann mehr nötig ist, zeigt der Artikel Ab welchem Vermögen lohnt sich ein Family Office?.

Wir sind selbst keine Vermögensverwaltung, arbeiten aber mit einem Family-Office-Partner zusammen, der über eine Erlaubnis der BaFin verfügt. Auf dieser Grundlage erstellt unser Partner individuelle Konzepte für Ihre Situation.

Unsere Rolle liegt davor und daneben. Wir nehmen Ihre Ausgangslage auf, bereiten Unterlagen vor, stimmen uns mit Ihren Steuerberatern und Anwälten ab und begleiten Sie operativ bei der Umsetzung. Sie haben damit einen Ansprechpartner, statt Banken, Berater und Verwalter selbst zu koordinieren.

Für wen das in Frage kommt:

• Gesellschafter und Geschäftsführer von Unternehmen aus der Region
• Führungskräfte mit variabler Vergütung oder Aktienprogrammen
• Unternehmer vor oder nach einem Verkauf
• Selbstständige, Künstler und Sportler mit stark steigendem Einkommen

Vermögensstrukturierung und Steuergestaltung erhalten Sie ausschließlich über unseren Family-Office-Partner und die dort tätigen Berater. Wir selbst sind kein Family Office, keine Vermögensverwaltung und keine Steuer- oder Rechtsberatung. Wie diese Zusammenarbeit funktioniert, beschreibt die Seite Family Office, die regionale Einordnung finden Sie unter Family Office in Stuttgart.