Ihr Zugang zum Family Office in Stuttgart
Die Wirtschaftsregion Stuttgart ist geprägt von Unternehmern, Managern und Führungskräften – in Familienunternehmen des Maschinenbaus ebenso wie in den Konzernen der Automobilindustrie. Mit wachsendem Einkommen und Vermögen steigt der Aufwand, Anlage, Steuern und Nachfolge zu organisieren. Wir sind selbst keine Vermögensverwaltung, arbeiten aber mit einem Family-Office-Partner zusammen, der über eine Erlaubnis der BaFin verfügt, und begleiten Sie operativ.
Warum gibt es in der Region Stuttgart so viele Unternehmer und Führungskräfte?
In der Region Stuttgart kommen Konzernzentralen, große Entwicklungszentren und viele eigenständige Familienunternehmen auf engem Raum zusammen. Jede dieser Einheiten braucht eigene Unternehmer, Geschäftsführer und Führungskräfte.
Die Mercedes-Benz Group und die Porsche AG haben ihren Sitz in Stuttgart, die Robert Bosch GmbH im benachbarten Gerlingen. Ihre Hauptverwaltungen bündeln Vorstand und internationale Steuerung in der Region. In den Entwicklungszentren in Sindelfingen, Weissach und Renningen arbeiten Ingenieure in Leitungsfunktionen.
Dazu kommen Familienunternehmen des Maschinenbaus wie Trumpf in Ditzingen, Festo in Esslingen, Kärcher in Winnenden und Stihl in Waiblingen sowie Zulieferer wie Mann+Hummel in Ludwigsburg und Eberspächer in Esslingen. Anders als Konzerntöchter haben diese Unternehmen eine vollständige eigene Geschäftsführung, oft mit familienfremden Managern neben der Eigentümerfamilie. Eine regionale Besonderheit sind Stiftungsunternehmen: Bosch gehört mehrheitlich der Robert Bosch Stiftung, Mahle der Mahle-Stiftung.
Stuttgart ist zudem Finanzplatz. Hier haben die Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) und die Börse Stuttgart ihren Sitz, dazu regionale Institute wie die BW-Bank und die Stuttgarter Volksbank sowie Niederlassungen großer Privatbanken. Mehrere dieser Häuser haben eigene Private-Banking- oder Family-Office-Einheiten, daneben arbeiten in der Region unabhängige Multi Family Offices und Kanzleien.
Welche Themen übernehmen Family Offices für Unternehmer und Führungskräfte in Stuttgart?
Ein Family Office bündelt alle Themen rund um das Vermögen einer Familie. Für Unternehmer und Führungskräfte in der Region stehen dabei meist folgende Bereiche im Vordergrund:
- Vermögensübersicht und Reporting: Zusammenführung von Konten, Depots, Immobilien und Beteiligungen in einer Gesamtübersicht.
- Anlagestrategie: Festlegung von Zielen und Aufteilung des Vermögens auf Banken und Anlageklassen.
- Unternehmensbeteiligungen: Begleitung von Beteiligungen am eigenen oder an anderen Unternehmen.
- Nachfolge: Vorbereitung der Übergabe von Unternehmen und Vermögen an die nächste Generation.
- Unternehmensverkauf: Organisation des Vermögens vor und nach einem Verkauf.
- Immobilien: Controlling selbst genutzter und vermieteter Objekte.
- Koordination: Abstimmung zwischen Banken, Steuerberatern, Anwälten und Notaren.
- Verwaltung: Zahlungsverkehr, Dokumente und Versicherungen.
Welche Themen im Einzelfall anstehen, hängt von der Situation der Familie ab. Mehr dazu im Artikel Was ist ein Family Office? und zum Multi Family Office.
Welches Angebot haben wir für Unternehmer und Führungskräfte in Stuttgart?
Wir sind in der Region Stuttgart tätig und begleiten Menschen, deren Einkommen und Vermögen wächst und deren Situation mehr Organisation erfordert. Dazu gehören:
- Gesellschafter und Geschäftsführer von Familienunternehmen
- Manager und Führungskräfte in Konzernen und im Mittelstand, oft mit Aktienvergütung oder variablen Bezügen
- Unternehmer vor oder nach dem Verkauf ihres Unternehmens
- Selbstständige und Kreative mit stark steigendem Einkommen
Gemeinsam mit Ihnen klären wir, was Sie erreichen wollen und welche Themen dafür anstehen. Wir begleiten Sie operativ, bereiten Unterlagen auf, stimmen uns mit Ihren Steuerberatern und Anwälten ab und setzen die nächsten Schritte mit Ihnen um. Leistungen zur Vermögensstrukturierung und Steuergestaltung erhalten Sie über unsere Family-Office-Partner.
Wir sind selbst keine Vermögensverwaltung und unterstehen keiner Finanzaufsicht. Wir arbeiten mit einem Family-Office-Partner zusammen, der über eine Erlaubnis der BaFin verfügt. Auf dieser Grundlage erstellt unser Partner individuelle Konzepte für Ihre Situation.
Häufige Fragen
Ja. Finanzportfolioverwaltung und Anlageberatung sind in Deutschland erlaubnispflichtig, je nach Tätigkeit nach dem Wertpapierinstitutsgesetz oder dem Kreditwesengesetz. Alternativ können Anbieter unter dem Haftungsdach eines zugelassenen Instituts tätig sein. Ob eine Erlaubnis vorliegt, lässt sich in der Unternehmensdatenbank der BaFin prüfen. Unser Family-Office-Partner verfügt über eine solche Erlaubnis; LUVA Management selbst untersteht keiner Finanzaufsicht.
In Stuttgart gibt es Family-Office-Einheiten von Banken, unabhängige Multi Family Offices und Kanzleien mit Family-Office-Leistungen. Bankgebundene Angebote sind meist mit dem Private Banking des jeweiligen Hauses verbunden. Unabhängige Multi Family Offices arbeiten mit mehreren Banken und betreuen mehrere Familien. Kanzleinahe Anbieter sind aus Steuerberatungs- oder Wirtschaftsprüfungsgesellschaften hervorgegangen.
Im Raum Stuttgart bieten drei Gruppen Family-Office-Leistungen an: Family-Office-Einheiten von Banken und Landesbanken, unabhängige Multi Family Offices sowie Steuerberatungs- und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften mit eigenem Family-Office-Bereich. Hinzu kommen Single Family Offices einzelner Unternehmerfamilien, die nach außen nicht auftreten. LUVA Management ist selbst kein Family Office, sondern begleitet Unternehmer, Führungskräfte, Künstler und Sportler in der Region operativ und schafft über einen Family-Office-Partner mit BaFin-Erlaubnis Zugang zu diesen Leistungen.